龙虎网讯 昨日,南京市鼓楼区人民法院对一起信用卡诈骗案作出一审宣判,被告人刘伟被判处有期徒刑9年10个月,并处罚金20万元
获刑:犯信用卡诈骗罪获刑九年十个月
落网:提卡时被抓,银行内鬼乃“隐形”助手
张文菁还说,此案暴露出的问题主要表现在以下几个方面:一是网络监管不到位,以致不法人员可以利用互联网平台公开叫买卖他人遗失的身份证,最终导致被刘伟等犯罪人员利用;二是银行内部监管有漏洞,使得内鬼有机会将用户的个人证信信息卖出,为犯罪分实施犯罪提供了帮助;三是银行在信用卡发行上只顾发行业绩,忽视事后监控以本案为例,被告人刘伟2014年10月以后办理的64张信用卡,寄送地址均为南通市通州区栖枫西路17号,而卡主户籍地分布在全国各地,涉案金陵晚报服务网银行居然没有发现异常,若银行尽到发卡前的审查义务,刘伟兴许早被抓获归案
被告人刘伟一案被公诉到南京市鼓楼区法院后,因公诉机关及辩方多次以补充证据等为由申请延期审理,法院直到今年11月才正式对该案展开审理工作案件审理人,被告人刘伟对公诉机关指控的罪名不持异议,但对诈骗数额有异议,同时认为自己有立功表现,且银行在信用卡监管上有漏洞,希望法院予以从轻处罚
昨日,南京市鼓楼区法院对该案作出一审宣判,法院认为,被告人刘伟使用虚假身份证明骗领信用卡,进行信用卡诈骗活动,其行为已构成信用卡诈骗罪,且数额特别巨大,依法应予惩处检察机关对被告人刘伟的指控事实清楚,证据确实、充分,罪名正确,认定的诈骗金额准确,法院予以采南京金陵晚报便民网纳最终法院依据查明的事实,综合考虑被告人的立功表现等因素,故对其作出前述判决
一切准备就绪后,刘伟即开始落实自己的犯罪计划,他先是利用交通银行网上银行服务平台,冒用孙虎祥、殷凯等67人的名义,申办了交通银行信用卡67张,并用其中的59张信用卡采用刷卡套现、刷卡消费等方式骗取银行巨额钱款
案发:受害人收到银行催款通知后报案
2014年2月底,刘伟感觉一个人忙不过来,于是专门租用了一辆轿车,并雇专人为其开车办“业务”,收取银行寄送的信用卡快递等短短时间内,刘伟即通过上述手段盗刷交通银行51.49万元其间为不使银行察觉,他也对冒用套现的卡进行少量还款
1991年出生的被告人刘伟是江苏南通市人,初中毕业后便闲在家里,后一直无正当职业和所有问题青年南京金陵晚报电子版一样,喜欢泡网吧玩游戏的他,自然需要搞钱以满足自己的消费
第三步:网购百余张移动、联通手机卡
具体上述犯罪条件后,刘伟又通过淘宝网,购买了100多张移动和联通手机卡,用作实施犯罪时使用着手实施犯罪前,刘伟还到南通市通州区平潮镇上的一家快捷酒店开了一个长包房,以此作为犯罪居点刘伟还冒用“周信光”和“王宇鹏”之名,办理了商户名称为“信页建材商行”和“南通震宇外贸经销部”、收单机构分别为“汇付天下”和“快钱”的两台pos机,该两台pos机系上述交通银行信用卡的集中消费商户
计划走到这一步,刘伟觉得还不够,还得物色一个能按身份证号码查到对应人名下的银行征信记录,如此方可冒他人之名办理银行信用卡不过没过几天,刘伟就金陵晚报便民网电话在网上物色到了这样一个主儿,此人网名叫“神州侦探”,其向刘伟承诺可搞到所有人身份证号下的银行征信记录刘伟在与“神查询”、“助你发财”、“神州侦探”建立信任关系后,即着手实施犯罪
第二步:找一个专门替人查身份证的人
2013年9月,刘伟从网上获悉可以通过购买他人遗失身份证办理信用卡,然后再经套现的形式可快速搞大钱发大财,于是顿时心动起来在摸准这其中的操作方式后,刘伟即开始为犯罪做准备,并暗自发誓要大干一场
(文中除刘伟、吕磊外均为化名)
针对此案的判决,本案审判长、鼓楼区法院刑二庭庭长张文菁在接受采访时说,利用信用卡恶意透支而构成信用卡诈骗犯罪的,如今较为普遍而类似本案被告人通过网购他人遗失身份证及相对应的银行征信报金陵晚报便民热线告,然后冒用他人名义办卡并实施恶意透支诈骗银行巨款的,还极为罕见应引起公众、尤其是银行业的高度关注
2014年3月21日,前述提到的孙虎祥突然收到交通银行的通知,告知他的信用卡已透支巨款,催促其立即还款孙虎祥意识到情况不妙,即向公安机关报案
4天后,办案人员将正在提取信用卡快件的刘伟雇用人员张健抓获,同日下午刘伟落网刘伟落网后,办案民警从他的长包房及租用车辆上,查获大量的他人身份证、征信报告及信用卡等
刘伟落网后,协助公安机关抓紧了真名叫吕磊的“神州侦探”据吕磊归案后供述,他是通过相关银行内鬼,而弄到他人的银行征信报告,然后再卖给刘伟等有不良图谋的人今年1月9日,南京市鼓楼区法院以被告人吕磊犯非法获取公民个人信息罪,判金陵晚报服务网电话处其有期徒刑十个月,并罚金2万元
来源:金陵晚报 编辑:刘佳佳
如此一来,刘伟便具备了信用卡套现犯罪的一切条件,可足不出户实施犯罪
这年10月上旬的一天,刘伟在qq上先是接触到一个专门替人查身份证的人,这个网名叫“神查询”的人,承诺提供身份证查询服务,有本事查询到身份证主人的职业、住址等相关情况刘伟意识到此人可利用,故一直保持和他的联系结识“神查询”后不久,刘伟没费太大劲,又结识一个网名叫“助你发财”的人,此人称可出售大量真实身份证,并称这些证件都是他人遗失的,要多少有多少
鼓楼警方经侦查,即将刘伟(化名王宇鹏)列为犯罪嫌疑人并上网追逃
从这年的10月中旬起,刘伟先是以100元左右一张的价格,从广州那边的“助你发财”处购南京金陵晚报买了几百张他人遗失的身份证,然后再通过“神查询”查明证件主人的相关信息,掌握这两个步骤后,刘伟又以花钱买服务的形式,从“神州侦探”那边弄到身份证主人的银行征信记录从2013年10月至次年3月,被告人通过网购他人遗失的身份证及相对应的银行征信信息,冒他人之名办理了67张交通银行信用卡,然后通过自己掌控的pos机及相关账户,疯狂刷卡套现,截至案发共盗刷得逞51万余元此案暴露出的银行对信用卡发行监管、公民个人信息保护等问题,值得有关方面和社会公众的高度关注
【案件思考】连线法官:此案暴露出的诸多问题须关注
通讯员 李自庆 金陵晚报记者 陈菲
第一步:网购他人遗失身份证办信用卡
白癜风会引发什么疾病白癜风患者吃什么好