银行卡就在自己手边
但短短5分钟内
却被人盗刷万余元
这是最近南京一位市民于午夜遭遇的惊魂一幕
接到报警后，经过1个月的工作，南京警方成功摧毁一盗刷银行卡犯罪团伙，抓获主要犯罪嫌疑人12名。
据了解，该团伙专门派人到南京应聘餐厅服务员，伺机盗取消费者银行卡信息，然后复制卡片进行盗刷。
案发短短5分钟被盗刷万余元回想起8月26日午夜的经历，南京市民季某至今仍觉恐怖。因为就在当晚，他的手机连续接到4条银行客服发来的短信，提示其卡上的万余元被转走。而此时，他的银行卡就在他身上。
8月26日零点刚过十多分钟，南京大光路派出所便接到了季某的报警，称其银行卡被人盗刷万余元。
季某向警方反映，当晚他正在家中收拾东西，突然手机上连续收到4条短信。他打开一看，都是银行客服的提示短信，告知其银行卡上出现四笔消费，分别是99万元、99万元、49万元和7.4万元，总计万余元。
“卡就在我身上，怎么会发生消费呢？”季某告诉民警，他意识到遭遇盗刷，当即报警，同时也通知了银行。据季某介绍，整个盗刷过程在就发生在短短5分钟之内。
接到报警后，南京市公安局第一时间抽调相关警种精干力量，和秦淮公安分局组成专案组展开调查。为了帮助受害人挽回损失，警方立即联系银行进行紧急止付并追踪资金去向。
狡猾万余元几乎连夜被取空“嫌疑人十分狡猾，专门选择凌晨盗刷，此时银行不在上班时间，给紧急止付带来困难。”专案组民警说。不过，在银行的协助下，警方逐步摸清了盗刷资金的流向。
嫌疑人通过两台POS机对季某的银行卡进行盗刷，一台在山东青岛，一台在江苏徐州，而且两台POS机分属两家不同的银行。钱款在进入和POS绑定的银行卡后，很短时间内，又被转入多张银行卡内，之后这些钱被人在广州通过ATM机取现。
“犯罪团伙连夜取钱，一直忙活到早上6点，几乎将万余元全部取空。”民警介绍，警方和嫌疑人抢时间，最终紧急止付了10万元。
专案组分析，种种迹象表明，这是一起有组织、有预谋的复制银行卡盗刷案件。根据经验，犯罪团伙应该是通过某种方式获取了季某银行卡的信息，然后制作两张复制卡，通过POS机刷卡套现。
据此，专案组围绕银行卡信息盗取、POS机转账、ATM机取现等几个关键环节，兵分四路，展开调查。
震惊有人专门办理POS机卖给盗刷团伙“我们分别派出两路民警到徐州、青岛对POS机进行调查，第三路民警赶往广州对取款人进行追查，最后一路则留在南京，调查季某的银行卡信息是如何泄露的。”办案民警介绍，追查POS机的民警很快便获取了办理POS机的人的身份信息。
经查，青岛那部POS机的办理者是一家小店的女店主，对于POS机用于作案一事，她完全不知情。
“其实她也是个受害者，她本想通过网络办理一张大额信用卡，但对方表示，要其先办理一个POS机方。”办案民警介绍，这位女店主信以为真，用自己的身份信息办理POS机后寄出，但之后对方根本没有帮其办理大额信用卡。
而徐州那部POS机的办理者，则完全是为了从中牟利。民警介绍，两名嫌疑人专门开办虚假的商铺，然后办理POS机卖钱。他们将POS机卖给盗刷团伙，从中获取数千元的好处费。这两人也成为这起盗刷案件中最先落网的两名嫌疑人。
调查嫌疑人应聘服务员窃取银行卡信息在南京，专案组将季某被盗刷银行卡近几个月的流水全部打出，寻找其中的可疑之处。
“今年6月，玄武警方曾抓获广东电白籍人员，在餐厅应聘服务员，伺机窃取消费者银行卡信息。”办案民警介绍，据此专案组分析，季某的银行卡信息泄露，很可能也是这一途径。
果然，经过对上百笔刷卡记录的比对，警方发现其中有一笔是在新街口某餐厅消费的。而对该餐厅进行排查后得知，季某消费那段时间，餐厅有两名女服务员干了一个星期便突然消失，连工钱都没要。
通过对这两人的追踪，警方最终确认她们的真实身份是电白籍女子许某和王某。离开南京后，她们便去了广州，和被盗刷款项的取款地重合。
疯狂将宾馆当做微型银行疯狂刷卡转账与此同时，赶赴广州的专案组民警在当地警方协助下，通过调看大量监控，终于勾勒出了季某银行卡被盗刷当晚，犯罪团伙的疯狂一夜。
“根据我们的调查，案发当晚，团伙头目许某某纠集了10多人进行盗刷、取款。”办案民警介绍，在广州某宾馆，许某某开了两个房间，每个房间3个人，一人负责刷卡，一人负责转账，另一人则负责监督。同时，在宾馆大堂，还安排了人望风。在宾馆外，则是一个约8人的取款团伙。他们奔走在广州大街小巷的ATM机间，将分散到各个银行卡上的偷来的钱取出。
“一直到早上6点，许某某等人才忙完。之后，他们找了一个餐厅，现场分赃。”办案民警介绍，至此，警方基本摸清了该团伙的人员构成。广东电白人许某某指挥许某、王某外出应聘服务员窃取信息，他则负责制作复制卡。东北人杨某、湖南人刘某为许某某提供POS机，广州人梁某、河南人王某某则是中介，帮许某某寻找POS机和取款人，另外还有许某某的数名马仔。
出击准备再次作案时被警方一网打尽明确相关嫌疑人后，专案组通过布控，等待最佳的收网时机。“嫌疑人十分狡猾，经常奔走于各个城市之间，行踪飘忽。”办案民警介绍，办案期间，民警曾追踪许某某到过河北、湖南等地。
9月23日晚6点左右，专案组确认主犯许某某回到广州，于是快速出击，将许某某、刘某和梁某抓获。经审查，三人凑到一起，正是准备再次作案。之后，经过一夜守候，专案组在茂名市将窃取银行卡信息的许某等3人抓获。与此同时，警方根据线索发现，许某某的一个马仔杨某某流窜到了上海，当即协调上海警方实施抓捕。
9月27日夜，抓捕民警从黑龙江绥化等地一路追踪，成功在长春抓获东北人杨某，并获悉其同伙王某某和马某藏匿于湖南长沙。专案组立即组织力量赶赴长沙，将两人抓捕归案。
至此，此案12名主要犯罪嫌疑人悉数到案。警方现场还查获笔记本电脑、POS机、复制卡设备、银行卡等作案工具，以及现金30多万元。
揭秘黑色读卡器复制银行卡只要几秒钟经审查，许某某交代了自己的作案经过，并向警方展示了相应的复制卡设备。其盗刷银行卡的设备是一个黑色的读卡器，只有半个巴掌大，上面有刷卡的卡槽，还有一个USB借口。当嫌疑人拿到受害人的银行卡后，会快速在读卡器上进行刷卡，只要一两下，几秒钟，银行卡信息便存储到了读卡器上。之后，他们将信息通过USB借口连接电脑输出。
“而银行卡密码，他们则是偷看来的。”办案民警介绍，有时嫌疑人还会用手机偷偷拍摄受害人输入密码的过程，然后通过视频识别密码。复制卡设备也相当简单，只要将银行卡信息输入电脑，通过相应软件写入空白银行卡就可以了。
许某某交代，这一整套复制银行卡的设备，成本只要几千元。其实，早在今年8月中旬他就成功复制了季某的银行卡。8月20日，他先到ATM机上试卡，这才发现季某卡上有这么多钱。因为数额巨大，许某某一时也“消化”不了，于是便花了数天筹谋取款。为此，他通过梁某、王某找到了可以提供大额POS机的杨某和刘某，并联系了专门的取款人员。
当然，参与的人越多，其分出去的钱也越多。据交代，根据分工不同，梁某、王某、杨某和刘某等人分得数万元到数十万元不等。最终，许某某留在手里的大概在万元左右。
目前，12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗罪，已被警方依法刑事拘留，此案仍在进一步调查之中。
△作案工具
警方提醒刷卡消费银行卡勿假他人之手针对此类作案手段，警方提醒广大市民，一定要提高警惕。警方介绍，近期南京已经发生多起此类案件。同样是在8月份，南京玄武区也发生多起银行卡遭人复制被盗刷的案件，嫌疑人同样来自广东电白。玄武警方经过一个多月工作，已经抓获多名嫌疑人。
小贴士目前复制卡一般针对磁条卡，市民可将手上的磁条银行卡更换成芯片卡，提高安全级别。
外出刷卡消费时，尽量不要将银行卡交给服务员去刷卡，这样很容易让不法分子钻了空子。
如果将卡交给他人在POS上操作，一定要让一切刷卡动作在自己视线范围内进行，以免不法分子做手脚。
另外，市民也可定期更换银行卡密码，这样即便卡被复制，不法分子没有密码同样无法转走卡内钱款。
万银行卡被盗刷来自：金陵晚报央视网
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